Training Manajemen Risiko Operasional Bank

Deskripsi

Training Manajemen Risiko Operasional Bank dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko operasional yang muncul dari kegagalan proses internal, kesalahan atau kegagalan manusia, sistem, maupun kejadian eksternal. Pengelolaan risiko operasional yang efektif sangat penting bagi bank untuk menjaga keberlangsungan operasional, meningkatkan kualitas layanan, melindungi aset, serta meminimalkan potensi kerugian.

Peserta akan mempelajari konsep dan karakteristik risiko operasional perbankan, risk identification, risk assessment, risk mapping, Risk Control Self Assessment (RCSA), Key Risk Indicator (KRI), loss event database, serta strategi mitigasi dan pengendalian risiko. Training juga membahas hubungan antara risiko operasional dengan tata kelola, pengendalian internal, kepatuhan, teknologi informasi, fraud, keamanan informasi, dan business continuity. Pembelajaran dilakukan secara aplikatif melalui studi kasus dan simulasi sehingga peserta mampu menerapkan kerangka pengelolaan risiko operasional dalam aktivitas perbankan sehari-hari.

Tujuan Training Manajemen Risiko Operasional Bank

Setelah mengikuti training, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep dan karakteristik risiko operasional bank.
2. Mengidentifikasi sumber dan kejadian risiko operasional.
3. Melakukan penilaian dan pemetaan risiko operasional.
4. Menerapkan metode Risk Control Self Assessment (RCSA).
5. Menentukan dan menggunakan Key Risk Indicator (KRI).
6. Menganalisis loss event dan potensi kerugian operasional.
7. Menyusun strategi mitigasi dan pengendalian risiko.
8. Meningkatkan efektivitas monitoring dan pelaporan risiko operasional.

Manfaat Training Manajemen Risiko Operasional Bank

1. Meningkatkan pemahaman terhadap risiko operasional perbankan.
2. Membantu mendeteksi potensi risiko sejak dini.
3. Meningkatkan efektivitas sistem pengendalian internal.
4. Mengurangi potensi kerugian akibat kegagalan operasional.
5. Meningkatkan kemampuan melakukan RCSA dan risk assessment.
6. Mendukung penerapan KRI dan early warning system.
7. Meningkatkan kesiapan bank menghadapi gangguan operasional.
8. Membangun budaya sadar risiko (risk awareness) di lingkungan bank.

Materi Bahasan 2 Hari

Hari Ke-1 – Fundamental & Risk Assessment

Sesi 1: Fundamental Manajemen Risiko Operasional Bank

• Konsep dasar risiko operasional
• Karakteristik risiko operasional perbankan
• Sumber dan kategori risiko operasional
• Internal process, people, systems, dan external events
• Risk-based thinking dalam aktivitas perbankan
• Peran dan tanggung jawab unit kerja dalam pengelolaan risiko

Sesi 2: Identifikasi & Risk Mapping

• Teknik identifikasi risiko operasional
• Identifikasi risk event dan risk cause
• Analisis dampak risiko
• Process-based risk identification
• Penyusunan risk map
• Penentuan risk owner
• Studi kasus identifikasi risiko operasional bank

Sesi 3: Risk Control Self Assessment (RCSA)

• Konsep dan tujuan RCSA
• Identifikasi inherent risk
• Penilaian likelihood dan impact
• Penilaian efektivitas kontrol
• Penentuan residual risk
• Penyusunan RCSA worksheet
• Praktik RCSA pada proses perbankan

Sesi 4: Loss Event & Operational Risk Measurement

• Konsep operational loss event
• Klasifikasi kejadian kerugian operasional
• Loss data collection
• Internal dan external loss event
• Analisis frekuensi dan severity
• Penyusunan loss event database
• Analisis akar penyebab kerugian

Hari Ke-2 – Mitigation, Monitoring & Control

Sesi 5: Key Risk Indicator (KRI)

• Konsep dan fungsi KRI
• Identifikasi indikator risiko utama
• Leading dan lagging indicators
• Penentuan threshold dan limit
• Early warning indicator
• Monitoring KRI
• Penyusunan KRI dashboard

Sesi 6: Operational Risk Mitigation & Internal Control

• Strategi perlakuan risiko operasional
• Risk avoidance, reduction, transfer, dan acceptance
• Preventive dan detective control
• Evaluasi efektivitas pengendalian
• Segregation of duties
• Mitigasi fraud dan human error
• Penyusunan risk mitigation action plan

Sesi 7: Technology Risk, Business Continuity & Incident Management

• Risiko teknologi informasi dalam perbankan
• Risiko sistem dan digital banking
• Cyber dan information security risk awareness
• Incident management
• Business Continuity Management (BCM)
• Disaster recovery dan operational resilience
• Penanganan dan pelaporan insiden operasional

Sesi 8: Operational Risk Reporting & Case Study

• Monitoring dan review risiko operasional
• Risk escalation dan risk reporting
• Penyusunan operational risk profile
• Studi kasus risiko operasional bank
• Simulasi RCSA, KRI, dan risk mitigation
• Penyusunan Operational Risk Action Plan

FAQ

1. Apa yang dimaksud dengan risiko operasional bank?
Risiko operasional merupakan risiko kerugian yang dapat timbul akibat ketidakcukupan atau kegagalan proses internal, manusia, sistem, maupun kejadian eksternal.

2. Apa saja metode yang dibahas dalam training?
Training membahas antara lain RCSA, risk mapping, KRI, loss event analysis, risk assessment, internal control, dan risk mitigation.

3. Apakah training membahas risiko fraud?
Ya. Fraud dan human error dibahas sebagai bagian dari sumber risiko operasional serta strategi pengendalian dan mitigasinya.

4. Siapa yang cocok mengikuti training ini?
Training sesuai bagi risk management officer, operational manager, internal auditor, compliance officer, branch manager, supervisor, serta staf bank yang terlibat dalam pengendalian operasional.

5. Apa output yang diperoleh peserta?
Peserta diharapkan mampu melakukan identifikasi dan assessment risiko serta menyusun RCSA, KRI, risk profile, strategi mitigasi, dan action plan risiko operasional.

Untuk itu Pemerintah Daerah Dan Swasta haruslah memiliki pengetahuan dan pemahaman yang optimal mengenai Opsi di Atas untuk itu kami LATIHNAS PENGEMBANGAN MANAJEMEN Meyelengarakan Training Manajemen Risiko Operasional Bank

PROSEDUR PENDAFTARAN

Surat beserta jadwal kegiatan akan dikirim setelah melakukan konfirmasi ke kami.
Surat beserta jadwal dapat dikirim melalui Faximile/Email atau WhatsApp.
Bagi Peserta minimal 6 orang dapat menentukan waktu, tempat dan materi kegiatan
Pendaftaran peserta paling lambat 5 hari sebelum pelaksanaan kegiatan
Materi sesuai jadwal yang telah terlaksana bisa dijadwalkan kembali sesuai keinganan peserta

KONTAK PERSON

Telp/Fax : 021-22036025
HP : 0813 1607 9019 – 0811 9229 577
WhatsApp : 0813 1607 9019 – 0811 9229 577